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        《防范和處置非法集資條例》的施行對集資參與人權(quán)利救濟(jì)的影響

        信實(shí)律師 信實(shí)律師
        2021-07-16 18:15 3276 0 0
        國務(wù)院制定的《防范和處置非法集資條例》已于2021年5月1日起施行,效力級別為行政法規(guī)。

        作者:孟園

        來源:信實(shí)律師(ID:FJLHXSLSSWS)

        編者按:

        國務(wù)院制定的《防范和處置非法集資條例》(下稱“《條例》”)已于2021年5月1日起施行,效力級別為行政法規(guī)。《條例》的出臺,一方面為地方各級政府打早打小、穩(wěn)妥處置涉眾型經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患在行政法規(guī)層面提供了法律依據(jù),另一方面對于此類案件非民即刑現(xiàn)狀提供了行政處置的中間緩沖,在保障民間正常資金融通的同時(shí),也拓寬了集資參與人獲得救濟(jì)的途徑。那么,《條例》的施行對集資參與人權(quán)利救濟(jì)會產(chǎn)生哪些影響呢?

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        《條例》實(shí)施前集資參與人的權(quán)利救濟(jì)途徑

        (一)民事訴訟。近年來,許多非法集資案件往往會披著民間借貸、高息回報(bào)的外衣,參與人若是能在投資或借款初期敏銳的覺察風(fēng)險(xiǎn),在案件爆發(fā)前與時(shí)間賽跑,通過民事訴訟迫使非法集資人進(jìn)行調(diào)解、和解,及時(shí)退場,通過民事訴訟維權(quán)的途徑方能走通。

        但是,非法集資案件具有所涉人數(shù)眾多、當(dāng)事人分布地域廣、標(biāo)的額巨大、影響范圍廣等特征,往往不等集資參與人反應(yīng),大規(guī)模擠兌已經(jīng)發(fā)生,非法集資犯罪特征顯現(xiàn),此時(shí),若集資參與人繼續(xù)提起民事訴訟,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定(2020第二次修正)》第五條之規(guī)定,“人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資等犯罪的,應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)”,結(jié)合《九民紀(jì)要》第129條關(guān)于涉眾型刑事案件民刑銜接問題的規(guī)定中明確的“受害人的民事權(quán)利保護(hù)應(yīng)當(dāng)通過刑事追贓、退賠的方式解決。”,目前非法集資類案件的處置事實(shí)上遵從了“先刑后民”的原則,一旦啟動(dòng)刑事程序,除非最終認(rèn)定不構(gòu)成非法集資等犯罪,否則集資參與人很難再通過民事訴訟程序進(jìn)行權(quán)利救濟(jì)。

        《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定(2020第二次修正)》第六條規(guī)定了人民法院民事案件立案后,發(fā)現(xiàn)非法集資線索,裁定駁回起訴的例外情形,“ 人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的,人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件,并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)?!贝朔N情形下,集資參與人仍可繼續(xù)通過民事審判程序獲得權(quán)利救濟(jì)。

        (二)刑事程序。集資參與人在發(fā)現(xiàn)權(quán)利受損時(shí),可選擇直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,通過刑事追贓、退賠的方式解決。根據(jù)兩高一部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》(法〔2014〕16號)中關(guān)于涉及民事案件處理問題的規(guī)定,對于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件,就同一事實(shí)提起民事訴訟的,人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理,這也進(jìn)一步體現(xiàn)了非法集資案件“先刑后民”的原則。

        若公安機(jī)關(guān)不予立案,或者立案偵查后撤銷案件,或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定,或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資等犯罪,可通過提起民事訴訟的方式進(jìn)行維權(quán)。

        (三)政府協(xié)調(diào)。在《條例》出臺前,對于一些參與人確實(shí)遭受損失、被投訴企業(yè)確實(shí)存在非法集資行為,但根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)確實(shí)未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)的涉眾型經(jīng)濟(jì)金融糾紛案件,一方面集資參與人無法通過刑事程序進(jìn)行維權(quán),另一方面部分參與人受文化或經(jīng)濟(jì)水平限制,拒絕走民事訴訟程序維權(quán),投訴無門,只得將矛頭對準(zhǔn)政府,群體性信訪、纏訪、鬧訪事件經(jīng)常發(fā)生,信訪人也往往會因過激的信訪行為觸犯治安管理相關(guān)法規(guī)甚至刑法,而面臨行政處罰或刑事追責(zé)。各級人民政府因沒有明確的法律依據(jù)及行政執(zhí)法權(quán)限,無法對非法集資人采取行政強(qiáng)制措施,或采取其他有力措施強(qiáng)制資金清退,只能居中調(diào)解,難以根本性解決糾紛。

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        《條例》實(shí)施后集資參與人的權(quán)利救濟(jì)

        《條例》的實(shí)施,切實(shí)賦予了地方各級人民政府行政執(zhí)法權(quán)能,填補(bǔ)了我國防范和處置非法集資類案件行政法規(guī)層面的空白。在現(xiàn)行法律體制下,對于尚未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)的非法集資行為,集資參與人在權(quán)利受損后,可以選擇通過向各地公布的處非行政執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行投訴、舉報(bào),來進(jìn)行維權(quán)。經(jīng)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查認(rèn)定為非法集資行為后,行政執(zhí)法機(jī)關(guān)可通過采取限制非法集資人、非法集資協(xié)助人出境,凍結(jié)非法集資人、非法集資協(xié)助人銀行賬戶,追回在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益等方式,督促非法集資人、非法集資協(xié)助人清退資金,最大化保障集資參與人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益,有效填補(bǔ)了未達(dá)刑事立案標(biāo)準(zhǔn)非法集資案件的監(jiān)管處置空白。

        《條例》的實(shí)施在拓寬集資參與人救濟(jì)途徑的同時(shí),也帶來了新的問題。例如,在民事訴訟中,人民法院立案后,發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資行政違法行為的,是否需要裁定駁回起訴或者中止訴訟?是否需要將涉嫌非法集資行政違法的線索、材料移送有權(quán)的行政機(jī)關(guān)?再如,集資參與人向有權(quán)行政機(jī)關(guān)舉報(bào)后,是否可以提起民事訴訟?或在行政案件結(jié)束資金清退后,仍有未償損失,是否可以就損失部分提起民事訴訟?

        筆者認(rèn)為,作為非法集資案件法律體系中的新成員,《條例》的落地實(shí)施以及與已有法律法規(guī)的無縫銜接,仍然需要時(shí)間和實(shí)踐的不斷磨合、完善,希望實(shí)施細(xì)則能對政策落地進(jìn)行更為具體、具有實(shí)操性的規(guī)定。

        注:文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn),不代表資產(chǎn)界立場。

        題圖來自 Pexels,基于 CC0 協(xié)議

        本文由“信實(shí)律師”投稿資產(chǎn)界,并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權(quán)歸原作者所有,未經(jīng)授權(quán),請勿轉(zhuǎn)載,謝謝!

        原標(biāo)題: 信實(shí)觀點(diǎn)|《防范和處置非法集資條例》的施行對集資參與人權(quán)利救濟(jì)的影響

        信實(shí)律師

        信實(shí)創(chuàng)辦于1989年,被評為“全國優(yōu)秀律所”、“司法部部級文明律所”,在廈門(湖里、集美)、上海、福州、泉州、龍巖、漳州、三明、莆田、寧德設(shè)有分所,在廈門大學(xué)設(shè)有分部,擁有律師300余名。微信號: FJLHXSLSSWS

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          蔣陽兵,資產(chǎn)界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務(wù)所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區(qū)企業(yè)破產(chǎn)與重組專業(yè)委員會副主任。中山大學(xué)法律碩士,具有獨(dú)立董事資格,深圳市法學(xué)會破產(chǎn)法研究會理事,深圳市破產(chǎn)管理人協(xié)會個(gè)人破產(chǎn)委員會秘書長,深圳律師協(xié)會破產(chǎn)清算專業(yè)委員會委員,深圳律協(xié)遺產(chǎn)管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調(diào)解中心調(diào)解員,中山市國資委外部董事專家?guī)斐蓡T。長期專注于商事法律風(fēng)險(xiǎn)防范、商事爭議解決、企業(yè)破產(chǎn)與重組法律服務(wù)。聯(lián)系電話:18566691717

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          劉韜

          劉韜律師,現(xiàn)為河南乾元昭義律師事務(wù)所律師。華北水利水電大學(xué)法學(xué)學(xué)士,中國政法大學(xué)在職研究生,美國注冊管理會計(jì)師(CMA)、基金從業(yè)資格、上市公司獨(dú)立董事資格。對法律具有較深領(lǐng)悟與把握。專業(yè)領(lǐng)域:公司法、合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、證券投資基金法、不良資產(chǎn)處置、私募基金管理人設(shè)立及登記備案法律業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團(tuán)、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團(tuán)有限公司、鄭州高新產(chǎn)業(yè)投資基金有限公司、光大鄭州國投新產(chǎn)業(yè)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國?;鸸芾碛邢薰尽? 蘭考縣城市建設(shè)投資發(fā)展有限公司、鄭東新區(qū)富生小額貸款公司等企事業(yè)單位提供法律服務(wù),為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發(fā)行股票、股權(quán)并購等提供法律服務(wù)。 為鄭州信大智慧產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金、鄭州市科技發(fā)展投資基金、鄭州澤賦北斗產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資基金、河南農(nóng)投華晶先進(jìn)制造產(chǎn)業(yè)投資基金、河南高創(chuàng)正禾高新科技成果轉(zhuǎn)化投資基金、河南省國控互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金設(shè)立提供法律服務(wù)。辦理過擔(dān)保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、私募股權(quán)投資基金的設(shè)立、法律文書、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),不良資產(chǎn)處置及訴訟等業(yè)務(wù)。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發(fā)行、股權(quán)并購項(xiàng)目法律盡職調(diào)查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業(yè)領(lǐng)域:企事業(yè)單位法律顧問、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)債務(wù)糾紛、并購法律業(yè)務(wù)、私募基金管理人設(shè)立登記及基金備案法律業(yè)務(wù)、新三板法律業(yè)務(wù)、民商事經(jīng)濟(jì)糾紛等。

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