來源：園園ABS研究（ID：yuanyuan_abs）

 中國銀保監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構信貸資產(chǎn)證券化

信息登記有關事項的通知

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管經(jīng)營類機構，銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉中心：

為貫徹落實國務院“放管服”政策精神，推進簡政放權，促進信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展，進一步優(yōu)化銀行業(yè)金融機構信貸資產(chǎn)證券化登記管理流程，銀保監(jiān)會不再對信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品備案登記，實施信貸資產(chǎn)證券化信息登記，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、銀行業(yè)金融機構開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務，應當依照本通知要求進行信息集中統(tǒng)一登記。按照規(guī)定向負責信貸資產(chǎn)證券化信息登記的管理機構（以下簡稱信息登記機構）按產(chǎn)品逐筆提交數(shù)據(jù)和資料等，并取得具有唯一性的產(chǎn)品信息登記編碼。受托機構持有產(chǎn)品信息登記編碼，按程序申請發(fā)行。

二、銀行業(yè)金融機構開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務，發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品前，應當對擬發(fā)行產(chǎn)品的基礎資產(chǎn)明細和資產(chǎn)支持證券信息實施初始登記。信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，其基礎資產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券信息發(fā)生變化的，應當在規(guī)定時間內(nèi)進行變更登記。信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)發(fā)生風險和損失等重大變化的，應當及時報告銀保監(jiān)會和信息登記機構，并提出應對措施。 

三、銀行業(yè)金融機構應當持續(xù)加強信貸資產(chǎn)證券化信息登記內(nèi)部管理。制定健全完善的信息登記管理制度并嚴格實施，設立或者指定專門責任部門、崗位及人員并明確責任，嚴格內(nèi)部操作流程，建立完備的風險管理、內(nèi)部控制體系、信息系統(tǒng)和依照有關規(guī)定設置的專線報送網(wǎng)絡，確保本機構信貸資產(chǎn)證券化信息登記工作規(guī)范有序開展。 

四、銀行業(yè)金融機構應當切實加強信貸資產(chǎn)證券化信息登記質量管理，確保登記數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性和及時性，建立嚴格的數(shù)據(jù)質量管控和責任追究機制，持續(xù)監(jiān)控并杜絕遲報、漏報、錯報和瞞報等行為。 

五、銀行業(yè)金融機構應當切實加強信貸資產(chǎn)證券化信息登記相關信息安全管理，依法履行信息保密義務，不得損害社會公共利益和客戶及其他相關方的合法權益。

六、信息登記機構按照銀保監(jiān)會規(guī)定要求，承擔信貸資產(chǎn)證券化信息登記相關職責。包括：

（一）制定并實施信貸資產(chǎn)證券化信息登記的相關制度細則和操作流程，明確登記要素、數(shù)據(jù)標準、報送方式和管理要求等，并將相關制度細則和操作流程向銀保監(jiān)會備案。

（二）受理銀行業(yè)金融機構信貸資產(chǎn)證券化信息登記，依照程序進行完備性核驗，按規(guī)定發(fā)放產(chǎn)品信息登記編碼。同時，嚴格持續(xù)實施信息登記質量的監(jiān)督管控，對銀行業(yè)金融機構未按規(guī)定實施信息登記等行為，予以糾正和督促限期整改，開展行業(yè)通報，情節(jié)嚴重或者長期存在數(shù)據(jù)登記質量問題的，應當暫停受理和發(fā)放產(chǎn)品信息登記編碼，并將有關情況及時報告銀保監(jiān)會。 

（三）嚴格履行日常風險監(jiān)測和統(tǒng)計職責，定期向銀保監(jiān)會報送信息登記總體情況、業(yè)務運行情況、風險分析報告和其他有關情況。管理和維護登記信息，確保信息依法、合規(guī)使用。

（四）建立與信貸資產(chǎn)證券化信息登記相匹配的安全、高效的業(yè)務系統(tǒng)，配置符合業(yè)務系統(tǒng)持續(xù)獨立、安全、穩(wěn)定運行要求的物理場所、設備設施和綜合保障，安排專責部門和專職人員負責管理?？茖W合理配置軟硬件設施，做好系統(tǒng)運營維護和數(shù)據(jù)日常備份工作，保障系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性和連續(xù)性。持續(xù)加強信息登記自動化建設，不斷提高信息登記效率。根據(jù)有關法律法規(guī)，建立保密制度并采取保密措施，根據(jù)相關保密要求，設置不同級別的查詢權限，嚴格履行保密義務，確保信息安全。 

（五）為銀保監(jiān)會實施信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務持續(xù)性監(jiān)管提供支持，配合銀保監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和其他日常監(jiān)管工作。對履行信貸資產(chǎn)證券化信息登記職責中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)金融機構的相關重大風險和違規(guī)行為線索，及時報告銀保監(jiān)會。 

（六）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

七、銀保監(jiān)會依法對銀行業(yè)金融機構的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務實施監(jiān)督管理。銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)審慎經(jīng)營規(guī)則開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務，未按照本通知規(guī)定要求和程序實施信息登記及報送有關數(shù)據(jù)和資料、對監(jiān)管工作形成不利影響的，或者相關業(yè)務活動中存在違法違規(guī)行為的，銀保監(jiān)會視情節(jié)可以指導信息登記機構采取糾正措施，或者依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，采取相關監(jiān)管措施或者實施行政處罰。

八、信息登記機構應當履職盡責，建立并有效實施嚴格的履職問責制度和監(jiān)督機制，嚴禁違規(guī)下載、復制、傳送、使用和篡改登記信息等行為，嚴禁泄露保密信息。信息登記機構及其工作人員違反本通知和相關監(jiān)管規(guī)定的，應當依照規(guī)定實施內(nèi)部問責，銀保監(jiān)會可依法進行問責。

九、銀行業(yè)金融機構開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務，應當根據(jù)《金融機構信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務試點監(jiān)督管理辦法》和《關于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函〔2014〕1092號，以下簡稱《備案通知》）等相關規(guī)定，履行業(yè)務資格審批程序。 

十、本通知自2020年11月13日起施行。自本通知施行之日起，《備案通知》中“產(chǎn)品備案登記”的規(guī)定停止執(zhí)行。銀行業(yè)金融機構已在銀保監(jiān)會備案，且在本通知施行之日仍存續(xù)的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，應當進行補登記。具體補登記事項由信息登記機構另行規(guī)定。銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉中心依照本通知要求履行信息登記機構職責，負責制定發(fā)布實施細則和登記工作流程，統(tǒng)籌實施相關信息系統(tǒng)建設、測試和培訓等工作。

2020年9月30日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與相關地方法人銀行業(yè)金融機構）

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原標題： 重磅|銀保監(jiān)會發(fā)布《關于銀行業(yè)金融機構信貸資產(chǎn)證券化信息登記有關事項的通知》